Las 4 mejores tarjetas de crédito de US Bank: ofertas especiales, recompensas y beneficios
US Bank es un importante banco estadounidense que atiende tanto a consumidores como a propietarios de empresas. Sus cuentas corrientes y de ahorro aparecen habitualmente en nuestra lista de mejores promociones de cuentas bancarias, que actualizamos mensualmente con las mejores ofertas nuevas para clientes nuevos y recurrentes.
US Bank también tiene un estable de tarjetas de crédito expansivo. Es un emisor de tarjetas de crédito popular para individuos y propietarios de pequeñas empresas, con opciones que van desde:
Si está buscando una nueva tarjeta de crédito, siga leyendo para ver si alguna oferta de tarjetas de US Bank podría ser una buena opción.
Las mejores tarjetas de crédito bancarias de EE. UU.
Las principales tarjetas de crédito de US Bank son un grupo heterogéneo. Algunos atienden a viajeros frecuentes con gustos refinados. Otros recompensan salir a cenar y cocinar en casa. Otros apuntan directamente a los propietarios de pequeñas empresas y autónomos.
Aquí está la verdad sobre cada uno.
1. Altitud del banco de EE. UU.® Conectar Visa Firma® Tarjeta
4 puntos en compras de viajes y gasolineras; Gran bono de registro
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los Tarjeta Visa Signature® Connect de US Bank Altitude® tiene un generoso programa de recompensas de devolución de efectivo que está hecho a medida para los viajeros, independientemente de cómo elijan escaparse.
El título aquí es, sin duda, la tasa de recompensas de 4 puntos por cada $ 1 gastado en compras elegibles de viajes y estaciones de servicio (consulte las tarifas y tarifas), pero las compras en otras categorías selectas también obtienen mejores resultados que la línea de base aquí. Esas otras categorías preferidas incluyen compras en supermercados y compras a domicilio, compras en restaurantes y compras elegibles de servicios de transmisión.
Altitude Connect tiene otros beneficios notables, que incluyen un atractivo bono de registro, un crédito de tarifa de solicitud para miembros de TSA PreCheck® y Global Entry®, y hasta $ 30 en créditos anuales para compras de servicios de transmisión (como Netflix y Spotify®). Y, una vez ganados, los puntos nunca caducan.
- Bonus al registrarse: Gane 50,000 puntos de bonificación (por valor de $ 500 al canjear) después de gastar $ 3,000 en compras elegibles dentro de los primeros 120 días de la apertura de la cuenta.
- Tasa de recompensas: Gane 4 puntos por cada $ 1 gastado en viajes elegibles y compras en gasolineras. Gane 2 puntos por cada $ 1 gastado en compras elegibles en tiendas de comestibles, entrega de comestibles, cenas y transmisiones. Gane 1 punto por cada $ 1 gastado en todas las demás compras elegibles. Los puntos no caducan mientras su cuenta permanezca abierta y al día.
- Canje de recompensas: Canjee por viajes, tarjetas de regalo, mercadería, reembolso en efectivo y más, generalmente a una tasa de $ 0.01 por punto.
- Tarifas importantes: La tarifa anual es de $ 95 después del primer año. No hay tarifa de transacción extranjera.
- Otras ventajas: Obtenga hasta $ 30 en créditos de estado de cuenta anuales contra compras de transmisión elegibles, incluidos Netflix y Spotify®. Una vez cada 4 años, gane hasta $ 100 en créditos de estado de cuenta contra su tarifa de solicitud TSA PreCheck® y Global Entry®. Y obtenga hasta $ 600 en cobertura de protección de teléfono celular por reclamo si su teléfono se pierde o es robado cuando paga la factura de su teléfono celular en su totalidad con su tarjeta.
- Los términos y Condiciones aplican: Ver tarifas y tarifas.
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2. Tarjeta Altitude® Go Visa Signature® de US Bank
4 puntos por cada $ 1 gastado en compras de restaurantes elegibles
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los Tarjeta Visa Signature® Go Altitude® de US Bank es una tarjeta de crédito de recompensas sin tarifa anual y un programa de recompensas que favorece a las personas con viajes largos, facturas de comestibles elevadas y afición por las comidas en restaurantes. El crédito de $ 15 contra compras de suscripción de transmisión elegibles también es un buen toque.
Dicho esto, el bono de registro es el verdadero obstáculo aquí. Con un valor de hasta $ 200 cuando se canjea por efectivo, tarjetas de regalo, viajes o mercancía en general, se encuentra entre las mejores bonificaciones para titulares de tarjetas nuevas en cualquier tarjeta sin cargo anual.
- Bonus al registrarse: Obtenga 20,000 puntos de bonificación después de gastar $ 1,000 en compras elegibles en los primeros 90 días. Eso suma un valor de $ 200 para cualquier opción de canje.
- Tasa de recompensas: Gane 4 puntos por cada $ 1 gastado en compras para cenas en restaurantes, incluida la comida para llevar y la entrega de comida. Gane 2 puntos por cada $ 1 gastado en compras de comestibles (incluidas en la tienda y entrega a domicilio), además de compras de servicios de transmisión seleccionados y compras en estaciones de servicio. Todas las demás compras elegibles ganan 1 punto por cada $ 1 gastado. Ver tarifas y tarifas
- Canje de recompensas: Canjee puntos instantáneamente cuando compre, o canjee en su tiempo libre por efectivo, tarjetas de regalo, viajes o mercadería en general, generalmente a un valor de $ 0.01 por punto.
- APR introductorio: Disfrute de 0% APR en compras y transferencias de saldo durante los primeros 12 ciclos de facturación. Una vez finalizado el período introductorio, se aplica una tasa de porcentaje anual variable regular (actualmente del 14,99% al 23,99%, según su solvencia crediticia y las tasas vigentes).
- Tarifas importantes: No hay tarifa anual ni tarifa de transacción extranjera.
- Otras ventajas: Obtenga un crédito de servicio de transmisión de $ 15 después de realizar 11 meses de compras de servicios de transmisión (además de 2 puntos por cada $ 1 gastado en todos los servicios de transmisión elegibles).
- Los términos y Condiciones aplican: Ver tarifas y tarifas.
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3. Tarjeta de crédito Visa® Platinum de US Bank
0% APR en compras y transferencias de saldo durante 20 ciclos de facturación
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los Tarjeta de crédito Visa® Platinum de US Bank es la respuesta de US Bank a Chase Slate, Citi Simplicity y otras tarjetas de crédito populares de bajo APR con largas promociones introductorias de 0% APR.
El título aquí es la promoción de transferencia de saldo y compra de 20 ciclos de facturación, 0% APR. Si está buscando una alternativa a una línea de crédito con garantía hipotecaria o refinanciamiento hipotecario, o simplemente está tratando de controlar su deuda de tarjeta de crédito existente, es difícil hacerlo mejor sin dejar a la familia de US Bank.
- Bonus al registrarse: Actualmente no hay bonificación por registro.
- APR introductorio: Disfrute de 0% APR en compras y transferencias de saldo durante 20 ciclos de facturación desde la apertura de la cuenta, luego se aplica APR regular variable (actualmente 14.49% a 24.49%). Las transferencias de saldo que califiquen deben realizarse dentro de los primeros 60 días. Consulte tarifas y tarifas.
- Tarifas importantes: No hay tarifa anual. Las transacciones extranjeras cuestan el 3% del monto total de la transacción.
- Otras ventajas: Esta tarjeta viene con protección contra sobregiros de US Bank y una lista modificada de beneficios de Visa. Si eres fanático de los beneficios de valor agregado, no es apropiado para ti.
- Los términos y Condiciones aplican: Ver tarifas y tarifas.
Consulte nuestra revisión de la tarjeta de crédito Visa® Platinum de US Bank para obtener más información.
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4. Recompensas en efectivo triple de US Bank World Elite ™ Mastercard®
0% APR en transferencias de saldo y compras durante los primeros 15 ciclos de facturación
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los Recompensas en efectivo triple de US Bank World Elite ™ Mastercard® tiene un generoso programa de recompensas de devolución de efectivo y una promoción introductoria de 0% APR inusualmente larga en compras y transferencias de saldo. Eso la convierte en una de las mejores tarjetas de crédito de transferencia de saldo para propietarios de pequeñas empresas, en parte porque es una de las pocas disponibles en la actualidad. Y el bono de registro por tiempo limitado es un buen endulzante para los nuevos titulares de tarjetas.
- Bonus al registrarse: Por tiempo limitado, gane $ 500 de reembolso en efectivo después de gastar $ 4,500 en compras elegibles durante los primeros 150 días en que su cuenta está abierta.
- Tasa de recompensas: Obtenga un reembolso ilimitado del 3% en efectivo en compras netas elegibles en tiendas de suministros de oficina, restaurantes, estaciones de servicio y compras de teléfonos celulares y proveedores de servicios celulares. Obtenga un reembolso ilimitado del 1% en efectivo en todas las demás compras elegibles.
- Canjear recompensas: Canjee por créditos o depósitos en el estado de cuenta en una cuenta de cheques, de ahorros o del mercado monetario de US Bank elegible. O, si lo prefiere, canjee por una tarjeta de recompensas de US Bank.
- APR introductorio: Disfrute de 0% APR en transferencias de saldo durante los primeros 15 ciclos de facturación. Luego, se aplica una tasa de porcentaje anual variable, según su solvencia (actualmente del 13,99% al 22,99%). Las transferencias de saldo elegibles deben realizarse dentro de los 30 días posteriores a la apertura de la cuenta.
- Tarifas importantes: No hay tarifa anual ni tarifa de tarjeta de empleado. La tarifa de transacción extranjera es el 3% del monto de la transacción.
- Otras ventajas: Disfrute de un crédito anual de $ 100 contra suscripciones de software elegibles, como FreshBooks y QuickBooks.
- Los términos y Condiciones aplican: Ver tarifas y tarifas.
Obtenga más información sobre esta tarjeta y descubra cómo solicitarla aquí.
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Lo que debe saber sobre las tarjetas de crédito de los bancos estadounidenses
Antes de elegir una tarjeta de esta lista, querrá familiarizarse con algunas características generales de la familia de tarjetas de crédito de US Bank.
Protección contra sobregiros para titulares de cuentas de depósito bancarias de EE. UU.
A menos que se indique lo contrario anteriormente, las tarjetas de crédito de US Bank ofrecen protección opcional contra sobregiros (opt-in) para los titulares de cuentas de depósito de US Bank.
Cuando vincula su cuenta de tarjeta de crédito a una cuenta corriente de US Bank, las transacciones que normalmente se rechazarían debido a la falta de fondos se ejecutan como de costumbre, sin que el beneficiario se entere. US Bank utiliza automáticamente la línea de crédito de anticipo en efectivo de su tarjeta de crédito para cubrir el cargo, en incrementos de $ 50.
Los costos de transferencia varían según el tipo de cuenta corriente, pero generalmente cuestan $ 12.50 por día o más. Cada transferencia se trata como un anticipo en efectivo a su tarjeta de crédito, acumulando tarifas e intereses a las tasas normales de anticipo en efectivo. Estas tarifas se acumulan rápidamente, por lo que le conviene pagarlas lo antes posible.
Beneficios generales para los titulares de tarjetas bancarias de EE. UU.
Las tarjetas de US Bank están respaldadas por Visa o Mastercard. Cada red tiene una línea diferente de beneficios de valor agregado, y esos beneficios pueden variar aún más dentro de las redes según el nivel de exclusividad de las tarjetas individuales. Puede esperar que su tarjeta elegida tenga alguna combinación de:
- Cobertura de daños de cortesía para autos de alquiler cargados en su totalidad a la tarjeta
- Seguro de accidentes de viaje
- Protección contra robo de identidad personal
- Beneficios de Luxury Hotel Collection
- Descuentos especiales, ofertas y acceso VIP o exclusivo a eventos deportivos y otros entretenimientos
- Comprar protección de seguridad
- Servicio de conserjería de viajes
- Servicios de asistencia en viajes y emergencias
- Reemplazo de tarjeta de emergencia
Algunos de estos beneficios, como los servicios de asistencia en viajes y de emergencia, requieren gastos de bolsillo adicionales. Para obtener más información sobre los beneficios y las limitaciones de la tarjeta elegida, revise detenidamente el acuerdo del titular de la tarjeta y la explicación de los beneficios.
Calificación para los bonos de registro de US Bank
Como la mayoría de los emisores de tarjetas de crédito, US Bank envuelve sus ofertas de bonos de registro en letra pequeña. Antes de solicitar cualquier tarjeta con un bono de registro anunciado, analice detenidamente esa impresión y asegúrese de que sea elegible.
En términos generales, solo puede calificar para el bono de registro de una tarjeta determinada una vez. Si cierra su cuenta y luego vuelve a presentar una solicitud en el futuro, cualquier oferta de bonificación vigente en ese momento no estará disponible para usted.
En el lado positivo, algunas tarjetas de crédito de US Bank permiten un mes adicional para completar las actividades que califican para sus ofertas de bonificación de registro: cuatro meses (o 120 días) en lugar de tres meses (o 90 días). Cuando el gasto requerido para calificar para un bono es un gran esfuerzo, tener un mes adicional para alcanzar el umbral marca la diferencia.
Palabra final
US Bank respalda una gran cantidad de tarjetas de crédito, más de una docena, aunque la cifra cambia a medida que se ponen en línea nuevas tarjetas y se eliminan las antiguas.
Notará que esta lista no incluye todas las tarjetas de crédito de US Bank. Se limita solo a aquellos que consideramos más efectivos para la mayor cantidad de personas.
Recomendamos que los posibles solicitantes de tarjetas de crédito hagan su debida diligencia antes de decidirse por una nueva tarjeta. Puede ser que la tarjeta de crédito perfecta para usted no esté en esta lista. Así que asegúrese de consultar la lista de tarjetas de otros emisores populares como perseguir, American Express, y Capital uno.
Las 4 mejores tarjetas de crédito de US Bank: ofertas especiales, recompensas y beneficios
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